Le 14 septembre à 10h, Cyril Camboulives, Consultant Senior chez Océane Consulting CS et Mounir Ghodbane, Responsable Pôle Banque-Assurance-Mutuelle chez Expert System ont présenté leur webinar.
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L’objectif de ce webinar est de montrer aux professionnels de l’assurance comment l’intelligence artificielle et plus précisément l’analyse sémantique peut améliorer la performance de leurs processus métier. Nous illustrons l’usage de cette technologie pour l’optimisation de la gestion des sinistres et des risques immobiliers. Nous montrons les bénéfices concrets apportés par cette solution d’automatisation en termes de temps, de coûts et d’efficience.
L’intelligence artificielle pour les processus métier : un fonctionnement tripartite
Les pôles Consulting Services et Data Management d’Océane Consulting travaillent avec Expert System pour proposer une solution complète et optimisée à leurs clients.
En effet, la mise en place d’un tel projet implique de nombreux processus et acteurs dans l’entreprise. Les rôles et responsabilités de chaque partie prenante sont clairement définis pour garantir une prestation de qualité.
Implémentation de l’intelligence artificielle : Répartition des rôles
La solution conjointe d’Océane Consulting et d’Expert System est tout particulièrement adaptée au secteur de l’assurance qui a des besoins conséquents et très spécifiques en matière d’analyse de documents.
Océane Consulting CS est un pôle spécialisé dans la gestion de projet et les phases de cadrage. Pour ce projet, il assure donc la gestion des phases amont telles que l’audit, l’étude amont, ainsi que l’analyse des différents processus et des données métier de la société. Grâce à sa connaissance et son expérience du secteur de l’assurance, le pôle CS garantit un travail efficace sur ces étapes primordiales. Ce pôle assure aussi la coordination fonctionnelle et le pilotage global du projet jusqu’à sa mise en application.
Océane Consulting DM est spécialisé dans l’édition de logiciel, l’intégration et la dématérialisation. Au cours de ce projet, il s’occupera de toutes les actions liées à la récupération et la numérisation des documents pour regrouper les données nécessaires et les mettre à disposition du logiciel d’analyse sémantique. Le pôle DM gère ensuite l’intégration technique du projet avec les systèmes d’information de l’entreprise.
Expert System fournit quant à lui le logiciel Cogito et gère les processus liés à l’analyse sémantique. Cogito est une technologie intelligente qui permet de déterminer le sens d’un écrit pour extraire et classer son contenu de manière automatisée. Cogito s’auto alimente et apprend en continu, c’est ce qu’on appelle le « machine learning ». Expert System accompagne également le pôle DM dans la réintégration des données dans les systèmes d’information de l’entreprise.
L’intelligence artificielle sémantique pour les assurances : Importance du POC
Pour garantir la réussite de ce genre projet, le POC est un point de passage nécessaire. Il est une preuve concrète qui va démontrer la faisabilité du projet. Il est en effet essentiel de montrer à l’entreprise que le retour sur investissement d’un tel projet atteint les objectifs attendus. Le POC permet aussi de tester la pertinence des différents outils et processus utilisés pour mettre en place la solution et de les ajuster si nécessaire. Le choix du POC approprié est essentiel pour limiter les risques de dépassement en termes de charge ou de délais du projet.
L’intelligence artificielle sémantique au service de la gestion des sinistres
Une société d’assurance doit gérer une très grande quantité de données et d’informations réparties sur différents supports et documents. Le traitement de toutes ces données demande beaucoup de temps et engendre des coûts de main-d’œuvre élevés. Il arrive parfois que des erreurs de traitement fassent perdre en efficacité et influent sur une autre activité stratégique de la société. Les capacités d’analyse cognitive du logiciel Cogito permettent d’automatiser plusieurs de ces processus internes qui peuvent être source de complications.
Le fonctionnement du logiciel d’analyse sémantique pour la gestion des sinistres
Dans le cadre de la déclaration d’un sinistre, le logiciel peut automatiser ou semi-automatiser l’analyse de ce sinistre. Il va tout d’abord catégoriser le document réceptionné (en tant que facture, constat ou autre) puis il va analyser les données importantes contenues dans le document pour les extraire. Après extraction, le logiciel Cogito classifie les informations récupérées de manière claire et schématisée. Cette classification peut prendre différentes formes en fonction des préférences de chacun. Une fois la demande enregistrée par Cogito, un expert devra valider manuellement l’analyse de ce sinistre pour garantir la qualité de celle-ci.
Plusieurs cas clients nous on permit de faire évoluer notre algorithme pour que l’analyse soit la plus pertinente possible. Nous assurons ainsi une extraction de données de qualité. En effet, en plus des extractions d’éléments (comme le lieu, l’heure, le trajet, etc), le logiciel est capable de faire des extractions de dates, de noms, mais aussi des extractions spécifiques d’éléments utiles (comme « le demandeur n’a pas eu d’arrêt de travail », etc) et de l’identification d’incohérences (entre le la description du rapport médical et celui rapporté dans un autre document officiel par exemple).
Les bénéfices de l’implémentation de Cogito dans sa société d’assurance
Les différentes études ainsi que les cas clients ont montré que cette solution d’automatisation cognitive permettait à une société d’augmenter sa productivité. De manière générale les clients sont plus satisfaits, car les réponses sont plus efficaces et plus rapides. Cette solution permet à une société d’assurance d’économiser jusqu’à 50 minutes par dossier traité, tout en réduisant le nombre d’erreurs et étant disponible 24/7.
L’intelligence artificielle sémantique pour la gestion des risques immobiliers
Pour les sociétés d’assurance, l’une des difficultés réside dans l’analyse des risques immobiliers. Cela est dû à l’extrême complexité et à la diversité des risques et des enjeux immobiliers.
Fonctionnement
L’intelligence artificielle sémantique et cognitive va détecter de nouveaux risques, de nouvelles corrélations entre eux ainsi que leurs impacts sur les engagements de l’assureur. Cette technologie va traiter de manière automatique et instantanée de très grands volumes d’informations non structurées issus de sources variées telles que la presse, les réseaux sociaux, les sites internet, etc.
Les données utiles sont produites pour actionner des processus d’investigation, de vérification et d’aide à la décision.
Bénéfices
Grâce aux cas clients déjà réalisés par Expert System, on a constaté que Cogito renforçait la fiabilité de l’analyse ainsi que la satisfaction des courtiers et des clients. Cette technologie d’analyse sémantique permet de dégager du temps pour les souscripteurs et les ingénieurs de risques, et réduit considérablement le temps de traitement d’un dossier. Cette amélioration de la productivité sera évidemment bénéfique en termes de coûts.
L’IA sémantique pour comparer les clauses contractuelles
Problématique
Une société d’assurance va produire de nombreux documents contractuels et de natures diversifiées. Ces décalages entre contrat ‘master’ (modèle de base) et contrats ‘local’ (contrats clients) peuvent présenter des risques pour l’une des parties prenantes. Il est donc important de vérifier les écarts entre les clauses contractuelles. Les courtiers ne peuvent cependant pas gérer les révisions de tous les contrats car le processus est trop chronophage et que la barrière de la langue les en empêche.
Bénéfices
Grâce à l’intelligence artificielle, les différentes clauses vont pouvoir être comparées automatiquement à celles des contrats ‘master’ pour réduire considérablement les dérives contractuelles. Cette technologie va améliorer la standardisation des processus de vérification pour limiter les risques. Elle va permettre de libérer du temps aux souscripteurs et ainsi, d’améliorer la satisfaction des courtiers et des clients.
Le logiciel Cogito combine les règles sémantiques et les algorithmes de Machine Learning. Il est disponible en 14 langues et fait preuve d’un degré de précision élevé même dans les scénarii complexes. Grâce à la collaboration entre Océane Consulting et Expert System, Cogito peut être intégré dans un environnement technique complexe et optimiser les processus de l’entreprise.
Pour en savoir plus, n’hésitez pas à contacter ccamboulives@oceaneconsulting.com.
